Quando se está começando a investir, é normal que surjam várias dúvidas de qual caminho seguir. O papel de um consultor de investimentos é o de ajudar você a conquistar seus objetivos de acordo com a estratégia mais adequada e o seu momento de vida.

Por isso, fazer algumas perguntas a esse especialista é fundamental para definir qual cartela é realmente a mais interessante para você. 

Separamos cinco questionamentos que você não pode deixar de fazer a esse profissional.

5 perguntas que você precisa fazer para seu consultor de investimentos

Questionar o seu consultor de investimentos é muito importante para ter uma ideia de como deseja organizar suas finanças pessoais. Afinal, é a partir dos seus objetivos para o futuro que você deverá analisar as respostas desse profissional e a carteira de investimentos que ele lhe recomendar. 

Veja quais são eles: 

1. Quais critérios foram usados para compor essa oferta?

Com essa pergunta, você será capaz de tirar uma temperatura sobre a seriedade da proposta. A ideia é explorar como a estratégia foi montada e, se a resposta for a rentabilidade passada, fuja! 

Afinal, não é possível garantir que os parâmetros que ocorreram no passado se repitam. 

2. Que fatores foram responsáveis pelo bom desempenho dessas opções? 

Aqui é o momento onde o seu consultor de investimentos explica qual é a rentabilidade do fundo ou da oferta que está lhe fazendo, os motivos que levaram a carteira a ser composta dessa forma, etc. 

Aproveite para tirar todas as suas dúvidas sobre o assunto.

3. Quais são as chances dos fatores se repetirem?

Ao oferecer opções para que você diversifique sua carteira de investimentos, o especialista deverá saber explicar porque acredita que o cenário e as características da oferta irão se repetir ou se manter. Afinal, os investimentos também pressupõem riscos e ele precisa considerar seu perfil de investidor e diversos fatores antes de indicar para você quais aplicações fazer.

4. Como você identificou meu perfil de investidor? 

Existem formulários que auxiliam o consultor de investimentos a chegar ao seu perfil de aplicações. Por isso, é válido questioná-lo em relação a isso, para ter certeza que suas expectativas serão atendidas com a oferta que ele está lhe fazendo. 

5. Me explique sobre os riscos associados a estas opções

Falar de riscos, normalmente, deixa as pessoas desconfortáveis, mas esse é um assunto que precisa ser abordado ao falarmos sobre investimentos. 

Aqui na Brasilprev, gostamos de deixar nossos investidores seguros e, por isso, nossa equipe de especialistas ajuda você a dar todos os primeiros passos nesse universo. 

Usando essas perguntas, é certo que você estará mais preparado para conversar com seu consultor de investimentos e dar o próximo passo rumo a diversificação de renda. Acesse o site da Brasilprev e conheça mais das nossas soluções de investimento!