Você já ouviu falar da cultura data driven? Esse conceito diz respeito ao processo de tomada de decisão baseada em dados. Ele é muito utilizado no contexto de empresas que procuram fazer escolhas mais estratégicas e assertivas enquanto diminuem os riscos que correm. 

Mas o que isso tem a ver com o seu caso?

Como investidor, você é um “negócio” individual. Assim como no caso dos empreendedores, as oscilações do mercado também te afetam. Por isso, se guiar por informações concretas te ajuda a tomar melhores decisões de investimento. 

Entenda mais no artigo!

O que significa tomada de decisão baseada em dados? 

Como você definiria o seu processo de escolhas financeiras hoje? Racional ou nem tanto assim?

Diferente do que se pode pensar, e na contramão da teoria econômica tradicional, os estudos de Finanças Comportamentais mostram que as nossas determinações são bem menos lógicas do que gostaríamos. Normalmente, elas são influenciadas por vieses e heurísticas, que são “atalhos” criados pela nossa mente para facilitar o nosso trabalho. 

Isso significa que, na hora de tomar decisões, nossa cabeça traz à tona aquilo que acreditamos ser melhor e mais adequado de acordo com as regras culturais vigentes. Por outro lado, se resolvermos agir de modo diferente do que a nossa mente considera como conveniente, nos sentiremos culpados. 

Vamos imaginar que você foi criado em uma família que sempre te disse que o melhor e mais seguro investimento é a caderneta de poupança. Você sempre viu seus pais investirem assim e, por muitos anos, ouviu que essa era a melhor estratégia para cuidar do seu dinheiro.

Depois de tanto ouvir isso, essa ideia acaba se tornando uma verdade interna, uma convicção. Você realmente passa a acreditar nisso. Aí, quando chegar a sua vez de decidir onde aplicar o seu dinheiro, adivinha o que você vai escolher? A poupança.

A tomada de decisão baseada em dados tem por objetivo romper com esse ciclo, nos reajustando das ilusões cognitivas que nós criamos.

Qual é a importância de tomar decisões baseadas em dados?

Quando você adota um mindset data-driven, deixa de lado os achismos e passa a fazer as suas escolhas de investimentos de acordo com fatos. E, contra dados, não há argumentos. 

Dessa forma, suas decisões de investimento se tornam mais certeiras e você consegue:

• antecipar tendências ou problemas e se preparar para eles;
• estar à frente de outros investidores;
• ter melhores resultados e mais segurança.

Como usar dados para tomar decisões?

Se você está pensando que o mercado de investimentos é imprevisível e, por isso, não dá para ter essa assertividade toda, precisa conhecer alguns indicadores de mercados que podem te guiar nessas decisões, além de entender a metodologia por trás do pensamento data-driven.

Saiba melhor a seguir.  

1. Faça uma pergunta

Olhar um monte de dados sem saber o que procura não vai te ajudar a tomar decisões melhores. Por isso, antes de começar a buscar informações, você precisa definir exatamente o que quer descobrir. 

Para começar, você deve, antes de mais nada, definir o seu perfil de investidor, os seus objetivos e o prazo em que pretende cumpri-los. Depois disso, você pode se fazer os seguintes questionamentos:

• qual é o melhor investimento para fazer o meu dinheiro render e comprar um carro à vista  daqui a cinco anos?
• qual é a melhor aplicação para conseguir me aposentar antes dos 60?
• se eu aplicar X reais ao mês nesse ativo, quanto terei daqui a Y anos?

Essas são algumas ideias para te ajudar a formular as suas próprias metas.

2. Defina indicadores

Assim que tiver as duas perguntas, defina os indicadores que vão te ajudar a chegar em uma resposta. Quando se trata do mercado financeiro, os mais básicos são:

• a rentabilidade;
• a liquidez; 
• e o risco.

Além desses, você pode analisar outros indicadores de mercado que sejam mais relativos ao produto em que deseja aplicar como:

• a taxa Selic;
• o IPCA;
• o Dividend Yield;
• entre outros.

A análise desses pontos também vai te dar uma visão de como está o cenário atual. 

3. Dê espaço para opiniões diversas 

Vimos que é natural que a sua opinião seja enviesada por coisas que você já ouviu. Mas, para a tomada de decisão baseada em dados, será necessário se tornar mais aberto a informações que contradizem o seu pensamento. Isso pode ser bom para te dar perspectivas que ainda não tenha notado. 

Neste momento, é válido contar com a opinião de especialistas. Na Brasilprev, por exemplo, nossos consultores financeiros fazem reportes periódicos aos investidores a fim de guiá-los na melhor escolha. 

4. Selecione a melhor opção 

Por fim, depois de analisar as suas opções, é hora de finalizar a sua tomada de decisão baseada em dados. Faça a escolha que melhor atende ao seu propósito e momento de vida. Mas atenção: o processo não acaba por aqui. 

Depois de se decidir, é o momento de fazer o monitoramento desses investimentos e acompanhar o seu andamento. Dessa forma, caso o cenário mude, você tem tempo para acompanhar. 

O segredo para ter sucesso no mercado financeiro e nas suas aplicações é abandonar os achismos e adotar a tomada de decisão com base em dados. Por isso, já passou da hora de você contar com uma consultoria especializada que te ajude nisso. 

Veja como funciona a carteira sugerida da Brasilprev e de que forma  os nossos consultores trabalham para te oferecer as melhores opções de investimento.